Включение в РТК требований, основанных на договоре займа

По общему основанию включение в реестр требований кредиторов (дальше – РТК) требований, основанных на договоре займа, осуществляется на основании самого договора займа и на основании платежного поручения, подтверждающего факт перечисления денежных сумм от кредитора должнику.

Однако на практике нередко встречаются ситуации, при которых документы, подтверждающие факт передачи денежных средств, представлены только распиской. Опасность подобной ситуации состоит в том, что при наличии лишь расписки кредитору и должнику легко  включить «нарисованную» кредиторскую задолженность в реестр требований кредиторов.

Так на какие же документы и обстоятельства лица могут ссылаться в подтверждение перевода денежных средств по договору займа при отсутствии платежного поручения?

На подтверждение финансовой возможности у должника выдать сумму займа. Указанное обстоятельство прямо указано в п.26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 № 35. Данная возможность может быть подтверждена:

— наличием личного имущества у кредитора;

— справкой о доходах физического лица (справка 2-НДФЛ);

— размером оборотов по счетам кредитора;

— получением наследства;

— получением кредита и т.д.

Таким образом, помимо расписки и договора займа для подтверждения реальности займа необходимо доказывать иные фактические обстоятельства, такие как наличие финансовой возможности выдать сумму займа.