Просудили долг, но не можете вернуть деньги? Взыскание дебиторской задолженности.

В данной статье мы расскажем (взыскание долгов с компании):

— какими признаками обладает проблемный долг (взыскание дебиторской задолженности);

— на что стоит обращать внимание при анализе должника;

— как понять, что долг «безнадежный» ко взысканию.

Какими же признаками обладает «проблемный долг»?

Многие компании имеют заблуждение, отождествляя процесс просуживания долга и реального получения денег с должника (взыскание долгов). На практике, при наличии подтверждающих долг документов (договора, актов выполненных работ/оказанных услуг и пр.) просудить его не так сложно- это дело техники.

Такой алгоритм работает лишь с платежеспособными компаниями, но он практически бесполезен в случае, если должник решил Вам не платить и занялся выводом активов. С такими должниками после просуживания долга в обычном (общеисковом) порядке работа только начинается…

Так какими же признаками обладает проблемный долг (взыскание долгов компании)?

• с момента возникновения долга прошло более 3-х месяцев;
• на Вашего должника подано заявление о признании его банкротом;
• в совокупности с возросшей долговой нагрузкой должник сменил юридический адрес и состав органов управления;
•  должник является ответчиком за последний год в судебных процессах;
•  в отношении должника опубликовано сообщение о намерении признать его банкротом/подано заявление о банкротстве компании;
•  должник имеет непогашенную задолженность у судебных приставов; должник имеет задолженность перед налоговой (налоговая «заморозила» счета должника).

На что стоит обращать внимание при анализе должника (взыскание дебиторской задолженности)?

Правовая деятельность должника:

• Наличие судебных споров, где должник выступает ответчиком (сайт картотеки арбитражных дел https://kad.arbitr.ru/);
• Наличие исполнительных производств (база данных судебных приставов https://fssp.gov.ru/iss/IP)

Финансовые показатели компании:

• Сведения о наличии компании. Не стоит обращать внимания на «дутые» балансы компаний, так как существенная совокупная стоимость активов еще ни о чем не говорит. Тут, скорее, необходимо изучить саму структуру баланса, если большую ее часть занимают основные средства (недвижимость, транспорт, оборудование и пр.).  Если существуют запасы, то их реальное наличие может быть под большим вопросом (источник- бухгалтерский баланс);
• Динамика изменения балансовой стоимости активов (необходимо сопоставить бухгалтерские балансы за разные периоды);
• Сравнить соотношение балансовой стоимости активов с ценой сделки.

Взаимодействие контрагента с гос. органами:

• Сведения о налоговой задолженности контрагента;
• Сведения о приостановлении операций по счетам;
• предоставление отчетности в Росстат.

Более подробный алгоритм проверки представлен в книге «Взыскание проблемной дебиторской задолженности».

Как понять, что долг «безнадежный» ко взысканию?

Каждая ситуация индивидуальна, поэтому «безнадежность» долга определяется исходя из структуры дела. О больших проблемах может свидетельствовать наличие следующих факторов:

• нахождение должника в процедуре банкротства (стадия конкурсное производство);
• наличие огромной долговой нагрузки, превышающей совокупный размер активов должника;
• номинальность/неплатежеспособность контролирующих должника лиц (руководителя, учредителя и пр.) при отсутствии активов у самой компании;
• огромные долги у приставов (исполнительные листы) возвращены взыскателя в связи с отсутствием имущества у компании и пр.

Перед тем, как взять долг в работу, мы анализируем должника на предмет его платежеспособности (Анализ портфеля проблемной дебиторской задолженности). Крайне рекомендуем проводить такую проверку, так как она помогает определить стратегию взыскания, а если долг безнадежен, то позволяет сэкономить деньги на бесперспективном просуживании.

Учитесь на чужих ошибках! Поэтому если у Вы получили судебный акт, но не получили денег, то рекомендуем обратиться за помощью к профессионалам, ведь процедура реального получения денег гораздо сложнее, нежели формальное просуживание задолженности в суде.