Ваш должник банкрот? Не все потеряно! Взыскание долгов.

В данной статье мы расскажем:

— инструменты по взысканию долга в рамках процедуры банкротства (взыскание долгов).

— как вернуть долг за счет активов владельцев бизнеса (руководителей, учредителей)?

— как вернуть деньги, используя инструмент сделок?

Если ваш контрагент «упал» в банкротство, это всегда неприятно. Однако необходимо собрать все свои силы в кулак и постараться извлечь максимум выгоды из этой ситуации — взыскать как можно больше своих «кровных»  денег с угасающего (в экономическом плане, разумеется) должника.
С помощью чего вы, как кредитор, можете произвести взыскание долгов с компании — банкрота?

Инструменты по взысканию долга в рамках процедуры банкротства.

По факту, существует всего три основных способа получения своих денег:

• Включение в реестр требований кредиторов и получение денег после продажи имущества должника;
• Привлечение к личной (субсидиарной) ответственности руководителей/учредителей должника;
• Оспаривание сделок должника.

Давайте кратко рассмотрим каждый из способов взыскание долга с компании банкрота.

Включение в реестр требований кредиторов. Реестр требований кредиторов — список всех кредиторов, у которых есть денежные требования к должнику. После того, как имущество должника будет продано на торгах, вырученные в результате такой продажи деньги будут распределяться между кредиторами, включёнными в реестр.

Таким образом, указанный способ является самым универсальным и простым, однако используя только его, маловероятно, что вы получите свои деньги (по статике ЕФРСБ шанс получения денег составляет менее 2%).

Как вернуть долг за счет активов владельцев бизнеса (руководителей, учредителей)?

Субсидиарная ответственность — личная ответственность собственников бизнеса по долгам компании.

Субсидиарная ответственность означает, что руководитель (учредитель или иные контролирующие должника лица) будет нести ответственность своим личным имуществом по долгам должника. В последние несколько лет субсидиарная ответственность стала самым действенным способом взыскания денег с должника — каждое третье заявление о привлечении к субсидиарной ответственности удовлетворяется судом!

Для того, чтобы привлечь лицо к субсидиарной ответственности, необходимо, чтобы оно являлось контролирующим должника (например, руководителем; акционером с более, чем 50% акций и т.д).

Стоит отметить, что привлечь к субсидиарной ответственности можно лицо, не имеет никакой юридической связи с должником. Более подробно об этом в статье — «О субсидиарной ответственности серых кардиналов».

Привлечь к субсидиарной ответственности лицо возможно, если оно:

• совершило сделку, причинившую существенный вред должнику (читайте статью: Совершил или одобрил сделку — держи субсидиарку»);
• не выполняло обязанность по передаче арбитражному управляющему (ведению) бухгалтерской документации;
• не уплачивало налоги за должника, в результате чего перед налоговой образовалась огромная задолженность, составляющая 50+% от общей суммы долгов должника и т.д.;
• в иных случаях.

Как вернуть деньги, используя инструмент сделок?

Оспаривание сделок означает, что сделки, заключённые и исполненные ранее, признаются судом недействительными, все переданное по ним возвращается обратно сторонам. Оспорить можно не только «псевдосделки» — т.е. заключённые только на бумаге, но и вполне реальные сделки, которые были действительно исполнены.

Законом установлены специальные основания для признания недействительными сделок:

• совершение подозрительных сделок  (например, совершение сделки на нерыночных условиях);
• совершение сделок с предпочтением.

К подозрительным сделкам, в свою очередь, относятся сделки:

а) совершенные с неравноценным встречным предоставлением;

б) совершенные в целях причинения вреда кредитору.

К сделкам с предпочтениям относится сделка, если:

а) сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

б) сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора и т.д.

Таким образом, не нужно паниковать и уходить в депрессию, если ваш контрагент «упал» в банкротство. Самое полезное, что вы можете сделать в подобной ситуации – как можно скорее обратиться к профессионалам, которые помогут вам получить деньги с должника банкрота.